わが家は毎月末ごとに投資成績・資産状況を記録して管理しています。
✅株などの金融資産
✅不動産の現状
というのもうちの数字大好きな夫がすき好んでデータ取ってるだけなんですけどね(笑)
家計簿含めてすべての資産管理はぼくの担当だよ！
せっかくデータ取ってるので、備忘録をかねてこちらも公開していこうかなと。
※うちは世帯での資産という管理の仕方なので、夫婦それぞれの資産を合算しています
2024年9月末時点の投資成績・資産状況
生活防衛資金を除いた、金融資産の内訳。
※マイホームの負債などは含まれていません(次の段で分けて報告します)
✅暴落時に投入する余剰資金：17％
✅株式(現物)：37％
✅投資信託：46％
アセットてきにはこんな感じ
９月は総裁選で持ちっきり。
個人的には高市さんだと思っていましたが、まさかの最後に石破さん大逆転。
円安見込んでドル転したのに失敗に終わり(笑)
見事に石破ショックで−数万円くらいました。
全体で見ると、投資を始めてから3年3ヶ月で夫婦合わせて約530万円の投資益がでていますね。
途中、売却益を利確したりいろいろ使ってはいますが…
コロナ過の相場も相まってまずまずな投資成績だと思います。
2024年9月末時点の不動産の現状
続いて所有している不動産の現状確認。
わが家はマイホームという形で関西にタワマンを買い住んでいます。
・物件価格：4,350万
・物件資産価値：4,368万
物件価格だけで見たら＋だけど、事務手数料などがかかってる…
・出金内訳：47,794,257万（ローン借り入れ＆金利/リフォーム/事務手数料/その他）
物件価格ー出金＝₋4,114,257万円
つまり今売った時には約411万円の損が確定ですね。
幸い新築ではなく中古なので、今後の下落幅は少なくて済むと見込んでいます。
つまり購入して足を踏み入れた瞬間に、通常だと3割は価値が下がる可能性があるよ
まとめ
これまでずっと家計のエクセルでデータ集計はしていましたが、今回のように記事にしてアウトプットできていませんでした。
現在の資産状況から、今後どのように変化していくのかすごく楽しみです。
その月の株式相場に関するニュースなんかも触れながら、更新していきますのでお楽しみください。
新築マンションの場合、購入金額の1～3割は新築プレミアムとして上乗せされた金額